تقييم الطرف المقابل
تقييم مخاطر الطرف المقابل بشفافية تعتمد على الاستخبارات
في الاقتصاد العالمي عالي الترابط والمخاطر، لم تعد إجراءات العناية الواجبة السطحية كافية. كثيرًا ما تفشل عمليات "اعرف عميلك" التقليدية في كشف الهياكل الوهمية أو الروابط غير المباشرة مع جهات خاضعة للعقوبات أو العلامات التحذيرية الخفية التي قد تضر بالسمعة. تحتاج المؤسسات إلى رؤى أعمق حول الأطراف المقابلة، ليس فقط للامتثال التنظيمي، بل لتفادي العواقب المالية والقانونية والتشغيلية.
مخاطر الطرف المقابل لم تعد نظرية. إنه أمر منهجي. سواء كنت تقدم ائتمانًا، تدخل في مشروع مشترك، تستقبل مورّدًا جديدًا، أو تسهّل معاملة عبر الحدود — فإن تعرض الطرف المقابل يصبح مسؤوليتك.
مثال على خطر واقعي: دخل مزود خدمات لوجستية عالمي في شراكة مع طرف ثالث يبدو ملتزمًا. بعد عدة أشهر، كشفت وثائق مسربة عن علاقات ملكية بالوكالة مع دولة خاضعة للعقوبات. كان من الممكن تجنب الأضرار السمعة والعقوبات المالية بتقييم أولي أكثر عمقًا.
توفر Resecurity تقييمات متعددة الطبقات تستند إلى الذكاء الاستخباراتي لأطراف التعاقد، متجاوزة بكثير إجراءات العناية الواجبة التقليدية.
| بُعد التقييم | نطاق التحليل |
|---|---|
| الهياكل القانونية وهيكل الملكية | السجلات المؤسسية، المدراء بالوكالة، الهياكل الخارجية، تتبع المستفيد الحقيقي (UBO) |
| إشارات المخاطر المالية | أنماط التهرب الضريبي، مؤشرات الإعسار، وسجل عدم الامتثال |
| التعرض للعقوبات والشخصيات السياسية البارزة (PEP) | التحقق من القوائم السوداء OFAC، والاتحاد الأوروبي، والأمم المتحدة، وSAMA، وFATF وغيرها |
| التعرض السيبراني وتاريخ الخروقات | بيانات اعتماد مسربة، انكشاف على الويب المظلم، إشارات إلى برامج الفدية |
| السمعة والمخاطر البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) | إشارات الوسائط السلبية، وانتهاكات حقوق الإنسان، والتأثير البيئي |
| علاقات الأطراف الثالثة | رسم خرائط للموردين والشركات التابعة والعلاقات النفعية |
يتم تقييم كل فئة بناءً على معايير مخاطرة موزونة، مدعّمة بمعلومات استخباراتية عن التهديدات، ومُحققة باستخدام بيانات مفتوحة المصدر وخاصة.
يقدم العميل الكيان المستهدف، والنطاق القضائي المطلوب، ومستوى العمق (فحص أولي أو تحقيق معمق).
بيانات من الإيداعات الحكومية، ومصادر الاستخبارات المفتوحة (OSINT)، ومراقبة الشبكة المظلمة، ومجموعات البيانات المسربة، والمصادر الصناعية.
تقوم الخوارزميات الخاصة بتقييم المخاطر عبر ستة أبعاد؛ ويقوم المحللون بتحديد التصعيدات يدويًا.
تُظهر المخططات العلاقات مع كيانات مشبوهة، وشركات وهمية، وأشخاص عاليي المخاطر.
استلم تقرير PDF منظمًا يحتوي على التقييمات، والتوصيات، واستشارة إذا لزم الأمر.
تفعيل المراقبة المستمرة للأطراف ذات المخاطر العالية وتنشيط التنبيهات عند تغير مستوى الخطر.
الخدمات المالية
الفحص المعزز للعملاء، والمستثمرين، والمقترضين التجاريين.
الدفاع والفضاء الجوي
التحقق من الموردين والمقاولين الفرعيين وسلاسل التوريد الدولية.
الحكومة والقطاع العام
التحقق من علاقات الأطراف الثالثة ونزاهة المتعاقدين.
الطاقة والبنية التحتية
تصنيف الموردين مسبقًا في المناطق الجغرافية المنظمة وذات المخاطر العالية.
القانون المؤسسي والاندماجات والاستحواذات
فحص أهداف الاستحواذ والشركاء الاستراتيجيين في الأسواق الناشئة.
- تقييمات معززة سيبرانيًا – معلومات استخباراتية تشمل الويب المظلم وبيانات الخروقات وتحليل البصمة الرقمية.
- مواءمة تنظيمية عالمية – مصمم لدعم متطلبات AMLD وFATF وCFT وDORA وSAMA وOFAC.
- أعمق من البيانات – ليست مجرد قواعد بيانات، بل معلومات استخباراتية بشرية وأدوات تحقيق خاصة.
- مخرجات قابلة للتنفيذ – تسجيلات واضحة، وخرائط مرئية، وملخصات جاهزة لاتخاذ القرار لفريقك.
- آمن وسري – تتم جميع التحقيقات بسرية تامة ووفقًا للإطار القانوني.
سواء كنت تجري العناية الواجبة الروتينية أو تحقق في علاقات خارجية معقدة، فإن Resecurity تمكن فرق الامتثال والمخاطر لديك من اتخاذ قرارات مستنيرة — قبل أن تتحول الانكشافات إلى مسؤولية.
ابقَ على اطلاع بآخر أخبار وتطورات الأمن السيبراني.
من خلال الاشتراك، أفهم وأوافق على أن يتم جمع بياناتي الشخصية ومعالجتها وفقًا لـ الخصوصية وسياسة ملفات تعريف الارتباط
Los Angeles, CA 90071 خرائط Google
