الامتثال لمتطلبات بنك الاحتياطي الهندي للمؤسسات المالية الهندية
تعزيز الأمن السيبراني وإدارة المخاطر للمؤسسات المالية الهندية
يشهد القطاع المالي في الهند تحولًا رقميًا كبيرًا، مما أدى إلى زيادة الاعتماد على التكنولوجيا في الخدمات المصرفية والدفع والخدمات المالية. وقد أدى هذا التطور إلى ظهور تهديدات سيبرانية كبيرة وتحديات تنظيمية. يفرض البنك الاحتياطي الهندي (RBI)، بصفته السلطة المصرفية المركزية، إرشادات صارمة لحماية المؤسسات المالية من الاحتيال وتسريبات البيانات وغيرها من المخاطر.
أنشأ بنك الاحتياطي الهندي (RBI) إطار عمل شامل للأمن السيبراني لحماية المؤسسات المالية من التهديدات الناشئة. وتشمل التفويضات التنظيمية الرئيسية ما يلي:
- إطار عمل الأمن السيبراني لبنك الاحتياطي الهندي (2016): يفرض سياسة أمن سيبراني معتمدة من مجلس الإدارة، ومراقبة فورية للتهديدات، والإبلاغ عن الحوادث، والتدقيق الدوري، وتدابير حماية البيانات.
- إرشادات الإقراض الرقمي (2022): تم تقديم تدابير لمنع جمع البيانات غير المصرح به، وضمان الشفافية في عمليات الإقراض الرقمي، وتعزيز آليات اعرف عميلك (KYC) واكتشاف الاحتيال.
- إطار حوكمة تكنولوجيا المعلومات والمخاطر والامتثال: يتطلب من المؤسسات المالية وضع ضوابط أمن سيبراني مبنية على المخاطر، وتطبيق بروتوكولات إدارة مخاطر الموردين، وإجراء تقييمات أمنية منتظمة.
- التوجيه الرئيسي بشأن إدارة مخاطر الاحتيال (2024): يركز على الكشف المبكر، والإبلاغ السريع، وأطر التدقيق الداخلي القوية لإدارة مخاطر الاحتيال بفعالية.
- التهديدات السيبرانية المتزايدة التي تستهدف المؤسسات المالية.
- متطلبات تنظيمية معقدة ومتغيرة باستمرار.
- نقص في المتخصصين المهرة في الأمن السيبراني.
- المخاطر المرتبطة بموردي الطرف الثالث والتعاونات في مجال التكنولوجيا المالية.
- ضمان أمان البيانات والخصوصية بشكل قوي وسط النمو المتزايد في الرقمنة.
تقدم Resecurity حلولاً متقدمة للأمن السيبراني لمساعدة المؤسسات المالية الهندية على الامتثال للوائح بنك الاحتياطي الهندي (RBI):
معلومات التهديدات المدعومة بالذكاء الاصطناعي: توفر مراقبة فورية للتهديدات السيبرانية، وكشفًا متقدمًا للاحتيال، ومعلومات من الويب المظلم لتتبع بيانات الاعتماد المخترقة.
مراقبة المخاطر الرقمية: تحديد وتخفيف المخاطر المرتبطة بالموردين الخارجيين، ومراقبة تسرب البيانات، وتوفير تنبيهات في الوقت الفعلي لهجمات التصيد.
امتثال محسّن لـ KYC وAML: يعمل على أتمتة فحص العملاء، ويستخدم التحقق من الهوية المدعوم بالذكاء الاصطناعي، ويفحص العملاء مقابل قوائم العقوبات.
السحابة الآمنة وحماية البيانات: توفر تشفير البيانات، واكتشاف الشذوذ المدعوم بالذكاء الاصطناعي، وأنظمة منع تسرب البيانات.
حلول حوكمة الأمن السيبراني والمخاطر والامتثال: تنفيذ تدقيقات دورية، وأتمتة تقارير الامتثال، وتوفير لوحات معلومات في الوقت الحقيقي للمراقبة.
منع الاحتيال ومراقبة المعاملات: يستخدم مراقبة المعاملات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، وتحليل السلوك، والتنبيهات الآلية للأنشطة المشبوهة.
تحقيق الامتثال لمتطلبات بنك الاحتياطي الهندي (RBI) أمر بالغ الأهمية للمؤسسات المالية في الهند لضمان الاستقرار المالي والحفاظ على ثقة العملاء. تمكّن Resecurity هذه المؤسسات من خلال حلول الأمن السيبراني المتقدمة لتقليل المخاطر ومنع الاحتيال وتحقيق الامتثال الكامل للوائح البنك. من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي وإدارة المخاطر القوية، يمكن للمؤسسات المالية تعزيز الأمان وبناء نظام مالي رقمي أكثر أمانًا.
Los Angeles, CA 90071 خرائط Google
