取引先評価
インテリジェンス主導の透明性による取引先リスク評価
今日の超接続・高リスクなグローバル経済において、表面的なデューデリジェンスはもはや不十分です。従来のKYCプロセスでは、シェル構造、制裁対象との間接的な関係、隠れた評判のリスクを検出できない場合があります。組織は規制対応のためだけでなく、財務的、法的、運営上の影響を回避するために、取引相手に対するより深い洞察を必要としています。
取引先リスクはもはや仮定ではありません。 それはシステム的な問題です。信用付与、ジョイントベンチャー、ベンダーのオンボーディング、越境取引など、取引先のリスクはそのまま自社のリスクになります。
現実世界のリスク例: あるグローバル物流企業は、一見コンプライアンスを守っているように見える第三者と提携しました。数か月後、リークされた文書により、その相手が制裁対象国と代理所有の関係にあることが判明しました。事前により深い評価を行っていれば、信用失墜や財務的損失は回避できたかもしれません。
Resecurityは、従来のデューデリジェンスをはるかに超える、多層的かつインテリジェンス主導の取引相手評価を提供します。
| 評価指標 | 分析の範囲 |
|---|---|
| 法的および所有構造 | 法人登記、名義取締役、オフショア構造、実質的支配者（UBO）の追跡 |
| 金融リスクシグナル | 脱税パターン、支払不能の兆候、過去のコンプライアンス違反 |
| 制裁およびPEP（重要公的地位者）リスク | OFAC、EU、国連、SAMA、FATFなどのブラックリストとの照合 |
| サイバー曝露および漏洩履歴 | 漏洩した認証情報、ダークウェブの露出、ランサムウェアに関する言及 |
| 評判およびESGリスク | 悪評報道、人権侵害、環境への影響の警告 |
| 第三者との関係 | ベンダー、子会社、および有益な関連先のマッピング |
各カテゴリは、重み付けされたリスク基準に基づいてスコア化され、脅威インテリジェンスによって強化され、オープンソースおよび独自データで検証されます。
クライアントは対象組織、希望する法的管轄範囲、調査の深さ（スクリーニングまたは詳細調査）を提供します。
政府文書、OSINT、ダークネット監視、漏洩データセット、業界情報からのデータ。
独自アルゴリズムが6つの観点からリスクを評価し、アナリストが手動でエスカレーションをフラグ付けします。
図表は、リスクの高い組織、ペーパーカンパニー、および高リスクの個人との関連を示します。
スコア、推奨事項、必要に応じた相談を含む構造化されたPDFレポートを受け取ります。
高リスクな相手方に対して継続的な監視を有効化し、リスクの変化に応じてアラートを発信します。
金融サービス
顧客、投資家、商業借り手のオンボーディングのためのEDD（強化されたデューデリジェンス）
防衛・航空宇宙産業
サプライヤー、下請け業者、国際的な調達チェーンの審査
政府および公共部門
サードパーティとの関係および契約業者の信頼性を検証する
エネルギー・インフラ
規制された高リスク地域におけるベンダーの事前評価
企業法務およびM&A
新興市場における買収対象および戦略的パートナーの審査
- サイバー強化型評価 – ダークウェブ、侵害データ、デジタルフットプリントの分析を含むインテリジェンス
- グローバルな規制整合性 – AMLD、FATF、CFT、DORA、SAMA、OFAC の要件に対応
- データを超えて深く – 単なるデータベースにとどまらず、人間のインテリジェンスと独自の調査ツールを活用
- 実用的な成果物 – チームの意思決定を支援するスコア表示、視覚化マップ、要約レポートを提供
- 安全かつ機密 – すべての調査は厳格な機密保持と法令遵守のもとで行われます
日常的なデューデリジェンスや複雑な海外関係の調査を行っている場合でも、Resecurityはコンプライアンスおよびリスクチームが曝露をリスクに変える前に適切な判断を下せるよう支援します。
Los Angeles, CA 90071 Googleマップ
