Resecurity والامتثال لإرشادات IRDAI
حماية قطاع التأمين في الهند بأمن سيبراني ذكي
مع تعزيز هيئة تنظيم وتطوير التأمين في الهند (IRDAI) لقدراتها في الأمن السيبراني، يتعين على الكيانات المنظمة في نظام التأمين تبني أطر أمنية استباقية. تدعم Resecurity شركات التأمين والوسطاء ومزودي إنشورتيك في التوافق مع إرشادات IRDAI للمعلومات والأمن السيبراني 2023، الصادر بتاريخ 24 أبريل 2023، مما يضمن الامتثال، والمرونة التشغيلية، والشفافية التنظيمية.
إرشادات IRDAI للأمن السيبراني 2023 تلغي الإرشادات السابقة من 2017 و2022، وتؤسس نموذجاً موحداً قائماً على الحوكمة في قطاع التأمين. ويطبق التنظيم على:
- شركات التأمين (الحياة، العامة، الصحية)
- وسطاء التأمين
- وكلاء الشركات، TPAs، ومجمعي الويب
- مزودو بوابات التأمين (ISNPs)، مراكز خدمات المواطنين (CSCs)، ومستودعات التأمين
- مكتب معلومات التأمين في الهند (IIB)
تشمل التفويضات الأساسية: الحوكمة، حماية البيانات، تقييمات المخاطر السيبرانية، ضوابط الجهات الخارجية، إشعار الاختراق، أمان القوى العاملة، ورصد مخاطر الاحتيال — وجميعها متوافقة مع الاستراتيجية الوطنية للأمن السيبراني في الهند وتوجيهات CERT-In.
تفرض IRDAI نهجاً متعدد الطبقات للأمن السيبراني. تشمل المتطلبات الأساسية:
- سياسة أمن المعلومات والأمن السيبراني (ICSP) المعتمدة من المجلس
- لجنة إدارة مخاطر أمن المعلومات (ISRMC) نشطة برئاسة كبار التنفيذيين
- تعيين رئيس أمن المعلومات (CISO)
- تقييم المخاطر التقنية السنوي (TRA) وتقييم الثغرات + اختبار الاختراق (VAPT) للأنظمة الحرجة
- الإبلاغ عن الحوادث السيبرانية إلى CERT-In خلال 6 ساعات و IRDAI خلال 24 ساعة
- ضوابط التشفير، إدارة الوصول، جرد الأصول، وأمن النقاط الطرفية/الأجهزة
- حماية القوى العاملة بما في ذلك التحقق من الخلفية وسياسات أمن الموارد البشرية
- تصنيف الجهات الخارجية ومراقبتها حسب مستويات المخاطر
1. معلومات التهديدات ومراقبة الويب المظلم
رؤية مستمرة للتهديدات السيبرانية الخارجية، البيانات المسربة، مؤشرات الفدية، وانكشافية البيانات. تمكن الكشف المبكر عن الحوادث، احتواء الاختراق، وجمع الأدلة لإشعارات IRDAI وCERT-In.
2. المخاطر الرقمية ومراقبة الأطراف الثالثة
تقدم تقييمات للمخاطر ومراقبة سلوكية للموردين، وTPAs، والوسطاء لاكتشاف محاولات الانتحال، ونطاقات التصيد، والأصول الرقمية الضعيفة في نظام التأمين.
3. حماية السحابة والبيانات الآمنة
تنفذ التشفير، وضوابط وصول متعددة العوامل، واكتشاف الشذوذ لحماية بيانات حاملي الوثائق والمعاملات. وتضمن توافق البيئات السحابية والهجينة مع مبادئ إقامة البيانات وسرّيتها وسلامتها.
4. الأتمتة لحوكمة وإدارة المخاطر والتدقيق (GRC)
تساعد منصة GRC من Resecurity على أتمتة تنفيذ السياسات، وتقييمات المخاطر، ومسارات التدقيق، والتقارير على مستوى المجلس — مما يبسط الحوكمة، والتعاون مع ISRMC، وتقديم وثائق التدقيق السنوية.
5. منع الاحتيال وكشف العلامات التحذيرية
تستخدم الذكاء الاصطناعي والتحليلات السلوكية لاكتشاف الشذوذ، وتحديد الاحتيالات المحتملة في المطالبات، والتوزيع، والاكتتاب، ودعم وحدات مراقبة الاحتيال (FMUs) في سير عمل تحقيق منظم.
| متطلبات IRDAI | قدرات Resecurity |
|---|---|
| حوكمة الأمن السيبراني المعتمدة من المجلس | منصة GRC، لوحات ISRMC |
| تقارير المخاطر وCISO إلى المجلس | رؤى على مستوى تنفيذي، وتطبيق السياسات |
| تقييم المخاطر واختبار VAPT | معلومات التهديدات، ومراقبة سطح الهجوم الخارجي |
| اكتشاف الحوادث والإبلاغ عنها (CERT-In / IRDAI) | تنبيهات فورية، وسير عمل إشعار الاختراق |
| التشفير وضوابط الوصول | إدارة هوية السحابة وحماية البيانات |
| إدارة مخاطر الموردين | مراقبة مخاطر الجهات الخارجية ورسم خرائط سلسلة التوريد |
| مؤشرات الخطر (مراقبة الاحتيال) | تحليلات سلوكية، كشف RFI مدعوم بالذكاء الاصطناعي |
| أمن الموارد البشرية ومخاطر الداخلين | مراقبة القوى العاملة وأدوات التحقق من الخلفية |
| تدقيقات الامتثال السنوية | مدير الامتثال، جمع الأدلة وأدوات التقرير |
- خبرة مثبتة في دعم عملاء BFSI والتأمين على مستوى العالم.
- متوافق مع الأطر التنظيمية لـ IRDAI وRBI وSEBI.
- أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي للأتمتة والرؤية في الوقت الفعلي.
- تكامل سلس بين السحابة والشبكة والنقاط الطرفية.
- وجود قوي في الهند من خلال شراكات ومشاركات محلية (مثل مذكرة تفاهم ولاية غوجارات)
سواء كنت شركة تأمين أو وسيطًا أو مزودًا لمنصة رقمية، فإن Resecurity تمكنك من التوافق التنظيمي والمرونة السيبرانية. يمكن لفريقنا مساعدتك في تقييم بيئتك، وسد فجوات الامتثال، والاستعداد لتدقيق IRDAI.
اتصل بنا اليوم لطلب استشارة امتثال مخصصة.
Los Angeles, CA 90071 خرائط Google
