Évaluation de contrepartie
Évaluation du risque de contrepartie avec transparence guidée par le renseignement
Dans l’économie mondiale actuelle, hautement connectée et à risque, une diligence raisonnable superficielle ne suffit plus. Les processus KYC traditionnels échouent souvent à détecter les structures-écrans, les liens indirects avec des entités sanctionnées ou les signaux d’alerte réputationnels. Les organisations ont besoin d’une vision plus approfondie de leurs partenaires, non seulement pour répondre aux exigences réglementaires, mais aussi pour éviter les conséquences financières, juridiques et opérationnelles.
Le risque de contrepartie n’est plus théorique. C’est systémique. Que vous accordiez du crédit, créiez une coentreprise, intégriez un nouveau fournisseur ou réalisiez une transaction transfrontalière — l’exposition de votre contrepartie devient la vôtre.
Exemple de risque réel: Un prestataire logistique mondial a conclu un partenariat avec un tiers apparemment conforme. Des mois plus tard, des documents divulgués ont révélé que la contrepartie avait des liens de propriété indirecte avec un pays sanctionné. Les dommages à la réputation et les sanctions financières auraient pu être évités grâce à une évaluation préalable plus approfondie.
Resecurity fournit des évaluations de contrepartie multicouches basées sur le renseignement, allant bien au-delà de la diligence raisonnable traditionnelle.
| Dimension d’évaluation | Périmètre de l’analyse |
|---|---|
| Structures juridiques et de propriété | Registres d’entreprises, administrateurs désignés, structures offshore, traçabilité des bénéficiaires effectifs |
| Signaux de risque financier | Schémas d’évasion fiscale, indicateurs d’insolvabilité, historique de non-conformité |
| Exposition aux sanctions et aux PEP | Vérification par rapport aux listes noires de l’OFAC, de l’UE, de l’ONU, de la SAMA, du GAFI et d’autres |
| Exposition au cyberrisque et historique des violations | Identifiants divulgués, exposition sur le dark web, mentions de ransomwares |
| Risque de réputation et ESG | Médias défavorables, violations des droits humains, alertes sur l’impact environnemental |
| Relations avec des tiers | Cartographie des fournisseurs, filiales et liens économiques |
Chaque catégorie est notée selon des critères de risque pondérés, enrichis par du renseignement sur les menaces et vérifiés avec des données open source et propriétaires.
Le client fournit l’entité cible, la portée juridictionnelle souhaitée et le niveau de profondeur (filtrage ou analyse approfondie).
Données issues de dépôts officiels, OSINT, surveillance du darknet, bases de données divulguées et sources sectorielles.
Des algorithmes propriétaires évaluent le risque selon six dimensions ; les analystes signalent manuellement les escalades.
Les schémas montrent les liens avec des entités à risque, des sociétés écrans et des personnes à haut risque.
Recevez un rapport PDF structuré avec évaluation, recommandations et consultation si nécessaire.
Activez la surveillance continue pour les contreparties à haut risque et déclenchez des alertes en cas de changement de risque.
Services financiers
EDD pour l’intégration des clients, investisseurs et emprunteurs commerciaux.
Défense et aérospatiale
Contrôle des fournisseurs, sous-traitants et chaînes d’approvisionnement internationales.
Gouvernement et secteur public
Vérification des affiliations tierces et de l’intégrité des sous-traitants.
Énergie et infrastructures
Préqualification des fournisseurs dans des zones réglementées à haut risque.
Juridique d’entreprise et fusions & acquisitions
Évaluation des cibles d’acquisition et des partenaires stratégiques sur les marchés émergents.
- Évaluations renforcées par la cyber – Renseignement incluant dark web, données compromises et analyse d’empreinte numérique.
- Alignement réglementaire mondial – Conçu pour répondre aux exigences de l’AMLD, du GAFI, du CFT, de DORA, de la SAMA et de l’OFAC.
- Au-delà des données – Pas seulement des bases de données, mais aussi du renseignement humain et des outils d’enquête exclusifs.
- Résultats exploitables – Scores clairs, cartes visuelles et résumés prêts à l’emploi pour votre équipe.
- Sécurisé et confidentiel – Toutes les enquêtes sont menées avec une confidentialité stricte et en conformité juridique.
Que vous meniez une diligence de routine ou enquêtiez sur des relations offshore complexes, Resecurity permet à vos équipes conformité et risques de prendre des décisions éclairées — avant que l’exposition ne devienne un passif.
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