Cumplimiento con RBI para instituciones financieras de la India
Fortalecimiento de la ciberseguridad y la gestión de riesgos para instituciones financieras de la India
El sector financiero de la India está experimentando una importante transformación digital, lo que conlleva una mayor dependencia de la tecnología para banca, pagos y servicios financieros. Esta evolución trae consigo importantes amenazas cibernéticas y desafíos regulatorios. El Banco de la Reserva de la India (RBI), como autoridad bancaria central, aplica directrices estrictas de ciberseguridad para proteger a las instituciones financieras contra fraudes, filtraciones de datos y otros riesgos.
El RBI ha establecido un marco integral de ciberseguridad para proteger a las instituciones financieras contra amenazas emergentes. Los principales mandatos regulatorios incluyen:
- Marco de Ciberseguridad de RBI (2016): Exige una política de ciberseguridad aprobada por la junta, monitoreo en tiempo real de amenazas, reporte de incidentes, auditorías periódicas y medidas de protección de datos.
- Directrices sobre préstamos digitales (2022): introdujeron medidas para evitar la recopilación no autorizada de datos, garantizar la transparencia en las operaciones digitales de préstamo y fortalecer los mecanismos KYC y de detección de fraude.
- Marco de gobernanza de TI, riesgos y cumplimiento: exige que las instituciones financieras establezcan controles de ciberseguridad basados en riesgos, implementen protocolos de gestión de riesgos de proveedores y realicen evaluaciones de seguridad periódicas.
- Directriz principal sobre gestión de riesgos de fraude (2024): enfatiza la detección temprana, la notificación oportuna y marcos sólidos de auditoría interna para gestionar eficazmente los riesgos de fraude.
- Aumento de las amenazas cibernéticas dirigidas a las instituciones financieras.
- Requisitos regulatorios complejos y en constante evolución.
- Escasez de profesionales capacitados en ciberseguridad.
- Riesgos asociados con proveedores externos y colaboraciones fintech.
- Garantizar una seguridad de datos y privacidad sólidas en medio de la creciente digitalización.
Resecurity ofrece soluciones avanzadas de ciberseguridad para ayudar a las instituciones financieras indias a cumplir con las regulaciones del RBI:
Inteligencia de amenazas impulsada por IA: ofrece monitoreo en tiempo real de amenazas cibernéticas, detección avanzada de fraudes e inteligencia de la dark web para rastrear credenciales comprometidas.
Monitoreo de riesgos digitales: identifica y mitiga riesgos asociados con terceros, monitorea filtraciones de datos y proporciona alertas en tiempo real ante ataques de phishing.
Cumplimiento mejorado de KYC y AML: automatiza la debida diligencia del cliente, utiliza verificación de identidad impulsada por IA y examina a los clientes en listas de sanciones.
Protección de datos y nube segura: ofrece cifrado de datos, detección de anomalías impulsada por IA y sistemas de prevención de fugas de datos.
Soluciones de gobierno, riesgo y cumplimiento en ciberseguridad: realiza auditorías regulares, automatiza informes de cumplimiento y proporciona paneles en tiempo real para monitoreo.
Prevención de fraude y monitoreo de transacciones: utiliza monitoreo impulsado por IA, análisis de comportamiento y alertas automáticas para actividades sospechosas.
Cumplir con la normativa del RBI es crucial para las instituciones financieras en India para garantizar la estabilidad financiera y mantener la confianza de los clientes. Resecurity empodera a estas instituciones con soluciones avanzadas de ciberseguridad para mitigar riesgos, prevenir fraudes y lograr el cumplimiento total de las normativas del RBI. Aprovechando la inteligencia impulsada por IA y una gestión de riesgos sólida, las organizaciones financieras pueden mejorar su seguridad y construir un ecosistema financiero digital más seguro.
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